A che punto è con la prevenzione del riciclaggio di denaro?
Dieci domande di diritto francese, tratte da ciò che i controlli verificano davvero: assoggettamento, soglie, persone politicamente esposte (PEP), conservazione dei documenti. Alla fine, il Suo punteggio e la correzione commentata.
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Questionario
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La correzione, domanda per domanda.
Le Sue risposte, quelle giuste e il perché. Ogni spiegazione rimanda all'articolo che approfondisce il tema.
Domanda 1
Chi è assoggettato agli obblighi di prevenzione del riciclaggio di denaro nel mercato dell'arte?
La Sua risposta:
Risposta corretta: Gli operatori della negoziazione E dell'intermediazione: banditori d'asta, galleristi, antiquari, piattaforme di vendita online, società di leasing, consulenti d'arte, gioiellieri, orologiai.
Gli obblighi coprono entrambi i versanti del mercato: sia chi compra e vende per conto proprio, sia chi mette in contatto le parti. A far scattare l'assoggettamento è l'attività esercitata, non la forma giuridica dell'impresa.
Leggi l'articoloDomanda 2
Quali sanzioni può infliggere la Commission Nationale des Sanctions, l'autorità francese che sanziona le violazioni in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro?
La Sua risposta:
Risposta corretta: Tutte le risposte sono corrette.
La Commission Nationale des Sanctions può cumulare tutte e tre le misure: la sanzione pecuniaria, la pubblicazione del nome e il divieto di esercitare. Per una galleria o una casa d'asta, di solito è la pubblicazione a costare di più.
Leggi l'articoloDomanda 3
La consultazione del registro nazionale francese del blocco dei beni è obbligatoria per ogni operazione il cui importo è pari o superiore a:
La Sua risposta:
Risposta corretta: 1 centesimo
Il blocco dei beni non conosce alcuna soglia. Qualunque sia l'importo, prima di procedere deve verificare che il cliente non figuri nel registro nazionale.
Leggi l'articoloDomanda 4
La prima direttiva che assoggetta i mercanti d'arte alla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo risale al:
La Sua risposta:
Risposta corretta: 2001
La seconda direttiva europea, nel 2001, ha esteso per la prima volta ai mercanti d'arte il dispositivo contro il riciclaggio di denaro. Quelle successive hanno soltanto ampliato il perimetro e abbassato le soglie.
Leggi l'articoloDomanda 5
I soggetti assoggettati devono analizzare i rischi legati ai loro clienti:
La Sua risposta:
Risposte corrette: Prima di avviare la relazione d'affari · Durante la relazione d'affari
L'analisi precede l'avvio della relazione d'affari e si aggiorna poi per tutta la sua durata. Una volta che la relazione si è conclusa, l'obbligo che rimane è la conservazione dei documenti, non più la diligenza continua.
Leggi l'articoloDomanda 6
Fra queste persone, chi è una persona politicamente esposta (PEP)?
La Sua risposta:
Risposte corrette: Il capo dello Stato francese · Il coniuge di un membro di una corte dei conti · Un ambasciatore in pensione da 8 mesi · L'ufficiale superiore che comanda l'esercito spagnolo
La qualifica di PEP riguarda le funzioni politiche, giudiziarie e militari di alto livello, in Francia come all'estero, e si estende ai familiari stretti. Vale ancora per un anno dopo la fine dell'incarico. Un consigliere comunale o un sindaco non arrivano a questo livello.
Leggi l'articoloDomanda 7
Per un'operazione superiore a 10 000 euro, in che cosa consiste l'analisi accresciuta?
La Sua risposta:
Risposta corretta: Analizzare i rischi legati al cliente, all'operazione e all'oggetto.
Le dimensioni da coprire sono tre: il cliente, l'operazione e l'oggetto. Nessuna amministrazione mette a disposizione uno strumento di scoring: il metodo di valutazione lo sceglie Lei, ed è Lei a dover essere in grado di giustificarlo.
Leggi l'articoloDomanda 8
Devo conservare tutti i documenti relativi alle mie verifiche per:
La Sua risposta:
Risposta corretta: 5 anni
Cinque anni a decorrere dall'ultima operazione effettuata con il cliente. È questo termine a garantire che i documenti siano disponibili in caso di controllo.
Leggi l'articoloDomanda 9
Il mio cliente è una persona giuridica. Per verificarne l'identità devo chiedergli:
La Sua risposta:
Risposte corrette: Il documento d'identità dell'amministratore e/o dell'avente economicamente diritto · Un estratto Kbis o un altro documento di identificazione dell'impresa rilasciato da meno di 3 mesi
L'estratto Kbis deve essere stato rilasciato da meno di tre mesi: è questo documento a provare che la società esiste ancora e che i suoi amministratori non sono cambiati. Si accompagna al documento d'identità dell'amministratore o dell'avente economicamente diritto, non a quello della persona che effettua l'ordine.
Leggi l'articoloDomanda 10
Sono l'organo di controllo che verifica il rispetto e l'applicazione della normativa. Sono:
La Sua risposta:
Risposta corretta: La cellula della dogana francese che vigila sulla prevenzione del riciclaggio di denaro
La cellula della dogana francese controlla i professionisti del mercato dell'arte. TRACFIN riceve le segnalazioni di sospetto e la Commission Nationale des Sanctions sanziona: tre ruoli ben distinti.
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